Wat zijn LEI nummers en hoe krijg ik ze?

Met de recente wijzigingen in voorschrift C (die de Wet op de hypotheekwetgeving voor thuisgebruik aka HMDA implementeren) hebben we ...

Met de recente wijzigingen in voorschrift C (die de Wet op de hypotheekwetgeving voor thuisgebruik aka HMDA implementeren) hebben we een aanzienlijke toename van het aantal vragen met betrekking tot HMDA gezien. Verrassend genoeg zijn de meeste van deze vragen variaties op dezelfde eenvoudige vraag: wat is de ULI en LEI en hoe krijg ik ze?

Eerst wat achtergrondinformatie. Voorschrift C vereist nu dat HMDA-rapporterende instellingen een Universal Loan Identifier (ULI) rapporteren voor elke HMDA-rapporteerbare toepassing die op 1/1/2018 of daarna werd uitgevoerd. De ULI vervangt het eerder gebruikte “aanvraag- of leningsnummer” dat staat vermeld in het HMDA-lening- / toepassingsregister van de instelling (HMDA LAR). De ULI bestaat uit het volgende: de Legal Entity Identifier (LEI) van de instelling;

Het intern gegenereerde aanvraagnummer van de instelling dat maximaal 23 cijfers en / of letters mag bevatten, maar geen gebruik mag maken van de persoonlijk identificeerbare informatie van de aanvrager, zoals een sofinummer; gevolgd door
Een controlecijfer dat wordt bepaald volgens de instructies in aanhangsel C bij voorschrift C.

Een voorbeeld van de ULI zou er ongeveer zo uit kunnen zien:

Instelling LEI: 10Bx939c5543TqA1144M
Aanvraagnummer: 999143X
Controleer cijfer: 38

Resulterende ULI: 10Bx939c5543TqA1144M999143X38
Het LEI nummer van de instelling wordt uitgegeven door een hulpprogramma dat is goedgekeurd door de Global LEI Foundation of het LEI Regulatory Oversight Committee. Als uw instelling nog geen LEI heeft, gaat u naar de Global LEI Foundation-website en volgt u de instructies. Er is momenteel geen Amerikaanse registratiedienst. Zoals de Global LEI Foundation echter stelt: “Een juridische entiteit is niet beperkt tot het gebruik van een LEI-emittent in haar eigen land; in plaats daarvan kan het gebruik maken van de registratiediensten van elke LOU die is geaccrediteerd en gekwalificeerd om LEI-registraties binnen zijn geautoriseerde rechtsgebied (en) te valideren. ” Merk op dat een“ LOU ”een lokale operationele eenheid is.

Veelgestelde vragen

Wat is een LEI nummer en waarvoor dient het?▼

Een LEI (Legal Entity Identifier) is een unieke code voor juridische entiteiten, uitgegeven door een goedgekeurde organisatie. Het wordt gebruikt als onderdeel van de ULI voor HMDA-rapportages sinds 1 januari 2018.

Hoe krijg ik een LEI nummer voor mijn instelling?▼

Ga naar de website van de Global LEI Foundation en volg de instructies voor registratie. U kunt gebruik maken van registratiediensten van elke goedgekeurde LOU (lokale operationele eenheid) in uw rechtsgebied.

Uit welke onderdelen bestaat een ULI?▼

Een ULI bestaat uit drie delen: de LEI van de instelling (bijvoorbeeld 10Bx939c5543TqA1144M), het intern gegenereerde aanvraagnummer (maximaal 23 cijfers/letters) en een controlecijfer.

Mag ik persoonsgegevens gebruiken in het aanvraagnummer van de ULI?▼

Nee, het aanvraagnummer mag geen persoonlijk identificeerbare informatie bevatten, zoals een sofinummer van de aanvrager.

Kan ik een LEI nummer van buiten mijn eigen land gebruiken?▼

Ja, een juridische entiteit is niet beperkt tot een LEI-emittent in haar eigen land. U kunt gebruik maken van registratiediensten van elke geaccrediteerde LOU in een geautoriseerd rechtsgebied.