Wat zijn LEI nummers en hoe krijg ik ze?

Met de recente wijzigingen in voorschrift C (die de Wet op de hypotheekwetgeving voor thuisgebruik aka HMDA implementeren) hebben we een aanzienlijke toename van het aantal vragen met betrekking tot HMDA gezien. Verrassend genoeg zijn de meeste van deze vragen variaties op dezelfde eenvoudige vraag: wat is de ULI en LEI en hoe krijg ik ze?

Eerst wat achtergrondinformatie. Voorschrift C vereist nu dat HMDA-rapporterende instellingen een Universal Loan Identifier (ULI) rapporteren voor elke HMDA-rapporteerbare toepassing die op 1/1/2018 of daarna werd uitgevoerd. De ULI vervangt het eerder gebruikte “aanvraag- of leningsnummer” dat staat vermeld in het HMDA-lening- / toepassingsregister van de instelling (HMDA LAR). De ULI bestaat uit het volgende:  de Legal Entity Identifier (LEI) van de instelling;

  • Het intern gegenereerde aanvraagnummer van de instelling dat maximaal 23 cijfers en / of letters mag bevatten, maar geen gebruik mag maken van de persoonlijk identificeerbare informatie van de aanvrager, zoals een sofinummer; gevolgd door
  • Een controlecijfer dat wordt bepaald volgens de instructies in aanhangsel C bij voorschrift C.

 Een voorbeeld van de ULI zou er ongeveer zo uit kunnen zien:

  • Instelling LEI: 10Bx939c5543TqA1144M
  • Aanvraagnummer: 999143X
  • Controleer cijfer: 38

Resulterende ULI: 10Bx939c5543TqA1144M999143X38
Het LEI nummer van de instelling wordt uitgegeven door een hulpprogramma dat is goedgekeurd door de Global LEI Foundation of het LEI Regulatory Oversight Committee. Als uw instelling nog geen LEI heeft, gaat u naar de Global LEI Foundation-website en volgt u de instructies. Er is momenteel geen Amerikaanse registratiedienst. Zoals de Global LEI Foundation echter stelt: “Een juridische entiteit is niet beperkt tot het gebruik van een LEI-emittent in haar eigen land; in plaats daarvan kan het gebruik maken van de registratiediensten van elke LOU die is geaccrediteerd en gekwalificeerd om LEI-registraties binnen zijn geautoriseerde rechtsgebied (en) te valideren. ”   Merk op dat een“ LOU ”een lokale operationele eenheid is.